Как становятся брокерами и что для этого нужно

Avatar

einstein

ноябрь 13, 2020

Как становятся брокерами и что для этого нужно: это интересно

У термина «брокер» много значений. Брокеры бывают таможенные, кредитные, ОСАГО и т. д. А еще посредники в торговле финансовыми инструментами на биржах и рынке «Форекс». О них и пойдет речь.

Брокерами называют:

  • Сотрудников брокерской компании. Они выполняют приказы клиентов о купле-продаже тех или иных активов и могут давать консультации (но только если есть соответствующее разрешение).
  • Брокерские фирмы. Они предоставляют услуги посредника. Но чаще всего еще и дилера, а также депозитария. По сути, брокерская фирма — юридическое лицо. К ней предъявляется больше требований, чем к рядовому брокеру. У нее должны быть уставной капитал, торговая платформа и многое другое.

Еще брокерами называют себя зарегистрированные в офшорах «кухни».

red plastic chair lot

Из физика в брокеры. Как это проделать, если живешь в России?

Перед тем как стать брокером, физику (то есть физическому лицу) нужно получить высшее экономическое или финансовое образование. Это обязательное условие.

Если вы уверены, что у вас достаточно знаний (если нет — заполнить пробелы помогут образовательные курсы), пора сдавать экзамены в одном из учреждений, аккредитованных Центральным банком Российской Федерации. Справитесь — у вас на руках окажутся как минимум 2 квалификационных аттестата специалиста финансового рынка:

  • Базовый.
  • Первой серии. Этот документ дает право получить лицензии на работу брокером, дилером, форекс-дилером и управление ценными бумагами.

Базовый и первой серии — далеко не единственные аттестаты брокера. Помимо них есть еще 6 типов документов — второй–седьмой серии. Они охватывают все виды деятельности профессиональных участников рынка — от клиринга и проведения торгов до ведения негосударственных пенсионных фондов.

Крупным брокерам нужны аттестаты второй и четвертой серий. То есть на депозитарную деятельность. Когда на руках будут нужные аттестаты, можно пытаться устраиваться в брокерскую фирму.

С работой в брокерской фирме не срослось, а работать брокером хочется. Что дальше?

Получите лицензию одной из бирж и идите в свободное плавание. Для примера возьмем санкт-петербургскую. Чтобы она выдала физику лицензию брокера, нужно собрать пакет документов:

  • Заявление о выдаче лицензии (форма N3).
  • Анкету по форме приложения N4 в XML.
  • Рекомендацию брокера, у которого уже есть лицензия.
  • Подтверждающий аккредитацию документ. Это те самые квалификационные аттестаты, о которых мы упоминали чуть выше.
  • Справку об отсутствии судимости.
  • Платежное поручение об уплате пошлины за выдачу лицензии. При безналичном расчете это может быть квитанция.

Когда лицензия брокера будет у вас в руках, есть два варианта. Первый — идти на биржу и торговать там напрямую. Второй — предоставлять свои услуги клиентам. Конечно, если вам удастся их найти.

SMARTGUIDE обращает внимание: физик, который стал брокером, не может конкурировать с брокерской компанией. Для этого нужно очень много денег на оборудование, программное обеспечение (с абонплатой) и оплату банковских услуг. Чтобы покрыть расходы, придется либо найти кучу клиентов (что крайне сложно), либо сильно задрать ценник на свои услуги. Предупреждаем: в обоих случаях успеха не видать. Поэтому становиться брокером-физиком на бирже можно только в одном случае: если вы торгуете и спекулируете исключительно на свои деньги.

Как стать брокером в России юрику 

У юрлица есть 2 варианта. Первый — создать собственную фирму. Второй — работать в рамках партнерского (агентского) соглашения.

Как создать собственную фирму

Нужно сделать 3 шага:

  1. Зарегистрироваться как юридическое лицо. Размер уставного капитала варьируется от ₽ 5 млн до ₽ 80 млн. Ориентируйтесь на цифру больше ₽ 80 млн. Дело в том, что ежемесячные расходы на самую маленькую брокерскую контору составят около ₽ 200000.
  2. Стать на учет в ФНС.
  3. Создать бухгалтерский отдел. Должен быть как минимум один ответственный за бухучет человек.

Прежде чем регистрироваться как юрлицо, становиться на учет в налоговой и искать бухгалтера, убедитесь, что у вас есть:

  • Квалификационный аттестат на один из видов деятельности, по которым станет работать ваша брокерская компания.
  • Высшее профессиональное образование, подтвержденное дипломом государственного вуза.
  • Опыт работы от 2 лет на должности руководителя отдела или структурного подразделения организации, действующей в сфере рынка ценных бумаг, ПИФа, пенсионного фонда, депозитария, СРО профессионального участника рынка ценных бумаг или управляющей компании.

Но это еще не все. У вас не должно быть:

  • Наказаний в виде дисквалификации. То есть запрета на ведение профессиональной деятельности на финансовых рынках на определенный срок.
  • Непогашенных (неснятых) судимостей за преступления экономического характера и против государства.

После регистрации юридического лица нужно стать членом СРО профессиональных участников рынка ценных бумаг. А еще организовать подразделение, отвечающее за мониторинг и контроль за соблюдением нормативных требований.

man holding smartphone standing in front of calm body of water

После этого можно обращаться на биржу за лицензией. Возьмем ту же санкт-петербургскую. Там список документов для лицензирования состоит из большого количества пунктов. Туда входят:

  • Заявление (форма N1).
  • Анкета (форма N2).
  • Копия назначения лица, выполняющего функцию единоличного исполнительного органа.
  • Нотариально заверенные копии учредительных документов, свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ и бумаги, подтверждающей постановку на учет в налоговой.
  • Копия бухгалтерского баланса за последнюю отчетную дату.
  • Расчет размера собственных средств.
  • Справка об отсутствии судимости.
  • Копии правил ведения внутреннего учета биржевых сделок, инструкции внутреннего контроля. Копии перечней мер по противодействию конфликту интересов и неправомерному пользованию служебной информацией. А также копии перечней мер, направленных на предотвращение манипулирования ценами.
  • Копия документа о наличии в штате как минимум одного человека на должности контролера и одного занятого ведением внутреннего учета биржевых сделок.
  • Платежное поручение об уплате пошлины за лицензирование.

То есть создать брокерскую компанию довольно сложно. Чтобы справиться с этой задачей, понадобятся управленческий опыт и умение подбирать специалистов так, чтобы создать команду.

Собственная брокерская фирма в России. Есть ли смысл ее создавать?

Вам придется конкурировать с крупнейшими российскими банками и брокерскими компаниями. Для этого нужно предложить более выгодные условия сотрудничества, чем у них. Следовательно, ваш профит будет ниже. Конечно, если вообще появится.

Как работать в рамках партнерского (агентского) соглашения

Суть в том, что вы заключаете договор с крупным брокером. А потом начинаете приводить ему клиентов, за что получаете часть от полученного им профита.

Похоже на обычную партнерку? Да, только придется оформить больше бумаг. Да и найти клиентов (инвесторов, трейдеров) будет не так просто. Вам нельзя им врать, как это делают, например, партнеры онлайн-казино.

Что делать: работать брокером самому или по партнерскому (агентскому) соглашению

Если ваша цель — зарабатывать деньги, выбирайте партнерское (агентское) соглашение. Хотите стать брокером? Тогда запаситесь силами и терпением. Вас ждет тяжелый путь.

Кто такие форекс-брокеры

people sitting near window having conversations

Они отличаются от биржевых тем, что предлагают своим клиентам не выход на биржи, а торговлю на площадке поставщика ликвидности или целой сети, объединяющей заявки множества форекс-брокеров. Инструментом торговли становятся деривативы. В основном валютные пары. Это не то же самое, что конвертация валют.

Совет SMARTGUIDE: хотите предложить своим клиентам торговать валютой? Тогда вам в биржевые брокеры. Именно у них есть доступ на валютный рынок. Розничный Форекс — совсем другое.

Брокеров, которые предлагают работать с CFD акций и прочих рыночных инструментов, кроме валюты, нельзя назвать настоящими. Они никуда не выводят сделки. Не из-за того, что что-то замышляют. Им просто некуда. Поставщики ликвидности специализируются только на валютных парах.

Цель — стать форекс-брокером в России. Что делать?

Хотите узнать, как становятся брокерами в РФ? Ответ — никак. В российском законодательстве, регулирующем финансовые рынки, нет такого понятия. Зато есть термин «форекс-дилер». Это тот, кто не выводит сделки на рынок, а обслуживает их за счет встречных ордеров других клиентов и при необходимости привлекает собственный капитал.

Чтобы стать форекс-дилером, нужно получить:

  • 2 квалификационных аттестата, о которых упоминалось выше. Базовый и первой серии.
  • Лицензию российского Центробанка.
  • Членство в СРО.

По состоянию на 2020 год в России аккредитована всего одна саморегулируемая организация форекс-дилеров. Она называется Ассоциация форекс-дилеров.

Как получить лицензию Центрального банка Российской Федерации

Нужно иметь:

  • техническое оснащение в соответствии с законом;
  • банковский счет для отдельного хранения клиентских средств;
  • ₽ 100 млн собственного капитала.

А еще стать на учет в налоговой (НДФЛ 13 %).

SMARTGUIDE обращает внимание: форекс-дилер не может совмещать свою деятельность с другой (например, с биржевой торговлей). Вот почему брокерским домам приходится создавать отдельные структуры.

Каждого российского форекс-дилера ждет ряд ограничений. Они распространяются:

  • На плечо. Оно не может быть выше 1:50.
  • На ассортимент активов. Максимум — 26 пар.
  • На CFD. Они под запретом.

Это нужно, чтобы защитить обычных людей. Их заманивают на Форекс обещаниями легкой торговли и быстрых денег, а потом они становятся банкротами.

Вот почему в России всего 4 компании с лицензией форекс-дилера. Выполнить ее требования могут далеко не все. Да и найти клиентов, желающих торговать в столь спартанских условиях, трудновато.

Есть ли смысл становиться форекс-дилером в России

Давайте на минутку забудем обо всех требованиях и ограничениях, которые ждут российского дилера Форекс. Представьте: из 4 занятых в этой сфере компаний 3 принадлежат банкам. По сути, это маркетмейкеры с огромным финансовым резервом для клиринга любого масштаба на розничном Форексе. Мало кто усомнится в их репутации.

Да и самим банкам невыгодно обманывать своих клиентов. Ведь они в любом случае зарабатывают на комиссии. Сможете ли вы с ними конкурировать? Вряд ли.

Четвертый форекс-дилер принадлежит одному из крупнейших брокерских домов России, который присутствует на международной арене. У него тоже нет проблем ни с клиентами, ни с надежностью.

Совет SMARTGUIDE: если у вас хватает денег на то, чтобы создать собственного форекс-дилера, идите торговать на биржу или просто инвестируйте. Проблем будет меньше, а профита больше. Еще один бонус заключается в том, что вам не нужно будет арендовать офис, платить зарплату персоналу и постоянно рыскать в поисках клиентов.

Форекс-брокер в Европе. Чем он отличается от российского?

two men facing each other while shake hands and smiling

Европейский союз — территория регулируемого форекс-трейдинга. Местные брокеры обязаны получить лицензию одного из регуляторов. Самым надежным считается британский — FCA. Его называют очень строгим и свято верят в то, что он ни за что не даст стать брокером кому попало.

Комментарий SMARTGUIDE: на деле можно оформить лицензию Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам (CySEC). Это проще и дешевле. К тому же ее признает даже грозный FCA. Все потому, что Кипр — это Евросоюз. А там есть что-то наподобие общей базы данных.

Европейские форекс-брокеры обязаны обслуживать клиентов согласно директиве MiFID. Там почти такие же ограничения, как в России. Например, сегрегация счетов, плечо до 1:33 и очень скромный пул инструментов.

SMARTGUIDE обращает внимание: это не значит, что европейские брокеры не предлагают широкое плечо. Предлагают, но только профессиональным трейдерам и исключительно через своих офшорных «дочек».

Сколько стоит лицензия брокера Форекс в Европе

За нее выкладывают € 50000–100000. Это со всеми расходами на организацию бизнеса и регистрацию.

Что нужно европейскому брокеру помимо лицензии

  • Уставной капитал. Несколько миллионов евро должно хватить.
  • Программное обеспечение. Например, чтобы купить и настроить платформу для трейдинга MT5, придется отстегнуть $ 10000. Но это не все. Каждый месяц за нее придется платить $ 2000.

Некоторые говорят, что MT4 стоит € 50000–100000. Причем без учета платы за использование. Ложь. Во-первых, MT4 предназначен только для дилинга. Во-вторых, он куда дешевле MT5.

Есть те, кто не хотят тратить деньги и сами пишут торговые терминалы. Но обычно они хуже, чем создаваемые специализированными компаниями.

В чем главная проблема форекс-брокера в Европе

Это конкуренция. В еврозоне немало компаний, предлагающих свои услуги трейдерам. Переманить у них клиентов трудно. Во-первых, сложно. Во-вторых, дорого.

Европейские брокеры и кидалово: миф или реальность

В форекс-трейдинге вращается очень много денег. Поэтому даже лицензированные посредники регулярно попадаются на мошенничестве. Их штрафуют на миллионы евро.

Комментарий SMARTGUIDE: хотите ворваться на рынок брокерских услуг? Тогда готовьтесь к тому, что честной конкуренции не будет. Это настоящее болото, в котором сильные и агрессивные пожирают слабых.

Что представляет собой офшорный форекс-брокер

В Сети полно площадок, предлагающих получить офшорную брокерскую лицензию или создать лицензированного форекс-брокера под ключ за смешные деньги. В среднем ценник варьируется от $ 1000 до $ 5000.

Комментарий SMARTGUIDE: регистрацию брокера под ключ предлагают разработчики терминала UTIP. Они прописывают его в Сент-Винсенте и Гренадинах и дают нужную цифровую инфраструктуру. Но трейдерам придется торговать в UTIP. Такая услуга очень популярна. Ею пользуются десятки мошенников.

В чем проблема офшорной лицензии форекс-брокера

Она выдается на нерегулируемой территории. Это плохо. Дело в том, что все государственные организации Вануату, Белиза, Сент-Винсента и Гренадин, Маврикия и других офшоров заявляют: не регулируют форекс-брокеров. Раз так, они не могут наказать их за обман клиентов.

Офшорные регуляторы предупреждают: чтобы брокер, прописанный на территории с особыми условиями ведения бизнеса, получил право обслуживать трейдеров за ее пределами, ему нужно получить лицензию форекс-брокера в каждой стране, где он хочет трудиться. То есть офшорный брокер не может официально работать в России. Если он кинет на деньги, ему все сойдет с рук.

Именно из-за этого офшорным форекс-брокерам не доверяют профессиональные трейдеры. Хотя среди брокерских компаний немало громких имен. Тот же Альпари работает как международная бизнес-компания из Сент-Винсента и Гренадин. Хотя еще пару лет назад у него была российская лицензия. Но Центральный банк Российской Федерации отозвал ее за многочисленные нарушения с его стороны.

У многих крупных европейских брокеров есть офшорные «дочки». Без них они не смогли бы предложить своим клиентам плечо 1:1000, а потом кинуть их на деньги с помощью нерыночных котировок.

Зачем мы все это рассказали

Затем, что если вы хотите работать брокером по офшорной лицензии честно, у вас появятся 2 проблемы:

  • Очень плохая репутация по дефолту. Мало кто отважится вам доверять.
  • Мощная конкуренция. Вам придется соперничать с крупными брокерами по всему миру.

Если вы планируете создать фальшивого брокера и разводить людей на деньги, лицензия вообще не нужна. Ее можно просто выдумать. А еще заставить своих клиентов пользоваться взломанным терминалом. В таком случае не придется платить тысячи долларов за установку и аренду ПО.

Почему SMARTGUIDE не рекомендует становиться офшорным брокером

two woman looking at laptop screen

Это почти всегда приводит к мошенничеству. Вряд ли вам удастся привлечь такое количество клиентов, чтобы их встречные сделки перекрывали друг друга. Значит, придется использовать собственный капитал. Это влечет конфликт интересов.

Вам будет выгоднее, чтобы трейдеры несли убытки. Рано или поздно вас либо оштрафуют на кругленькую сумму, либо объем убытков превысит и так скудный профит.

Зачем становиться брокером

Если максимально упростить, вы будете получать деньги за то, что дадите другим возможность заниматься трейдингом. При этом вероятность того, что вы уйдете в минус, близка к нулю. Конечно, если вы не предложите огромное плечо, а на рынке не произойдет обвал, который загонит трейдеров в долги, как это было с нефтяными фьючерсами в начале 2020 года.

Крупный брокер получает солидную прибыль. Ведь через него торгуют тысячи, десятки тысяч людей, ворочающих миллионами.

Комментарий SMARTGUIDE: в Сети подсчитали — брокер зарабатывает около ₽ 150000 в месяц при обороте клиентской торговли на уровне ₽ 600 млн. Причем он практически ничем не рискует. ₽ 150000 в месяц — хороший результат. Месячный оборот одной только Мамбы равен ₽ 2 трлн. На фоне этой суммы ₽ 600 млн — мелочь.

Стоит ли становиться брокером

Если за вами стоит мощная финансовая структура, у вас много денег, опыта и ресурсов, вам определенно стоит попробовать себя в сфере брокерского обслуживания. Чем больше брокеров, тем лучше трейдерам. Ведь у них появляется возможность выбрать оптимальные условия работы.

Вы трейдер, который хочет стать брокером, чтобы не платить комиссии за сделки и торговать на биржах напрямую? Получите лицензию как физическое лицо. Это логичное развитие успешного трейдера, сколотившего хороший капитал.

Вы новичок и просто хотите приобщиться к брокерскому бизнесу? Ваш выбор — клиентские и партнерские программы. Вы будете получать доход от торговли своих клиентов. Но при этом вам не придется тратиться на их обслуживание. Главное — привести их к своему партнеру.

Комментарий SMARTGUIDE: еще есть практика White Label. Это когда вы пользуетесь всеми ресурсами крупного брокера, но сохраняете за собой право иметь собственный бренд. Схема похожа на обычное партнерство. Только вы не сможете заманивать клиентов громким именем раскрученной компании-партнера. Придется развивать свою марку. А это дополнительные расходы.

В сфере Форекса многие крупные брокеры предлагают IB-партнерство. То есть возможность стать представляющим брокером. От вас понадобится только сайт или запуск рекламы, чтобы приводить клиентов своему партнеру.

Мы рекомендуем становиться брокером только тем, кто понимают рынок с позиции трейдера. Не лишним будет разобраться в законодательстве и пройти брокерские курсы. В последнем случае все просто. Даже в России есть аккредитованные организации, которые учат, как стать брокером.

Часто задаваемые вопросы

  1. 🥇 Как мне проверить компанию и другие компании?

    Ознакомится с рейтингами можно в разделах: рейтинги брокеров, бинарных опционов, тотализаторов, крипто бирж, финансовых организаций, сетевых компаний, крипто обменов, ICO и другое.

  2. 🔥 Я потерял(а) деньги в интернете, возможно ли вернуть?

    Каждый случай потери средств по вине мошенников в интернете, является абсолютно уникальным, иногда деньги можно вернуть легко, иногда нет. Подробнее можно разобраться перейдя в раздел помощи.

  3. 💵 Что нужно для того, что бы начать зарабатывать в интернете?

    Оформив заявку, вы получите бесплатную консультацию ведущих специалистов, которые помогут определить ваши цели и подобрать наиболее подходящий для вас вариант.

  4. 🎓 Я хочу сам обучится заработку в интернете, с чего мне начать?

    Начните с изучения информации для новичков. На нашем портале собрана информация про бинарные опционы, форекс, тотализаторы, криптовалюту, сетевые компании, хайпы и пирамиды. Тут вы найдете ответы на свои вопросы!

МишаКар

11 дней назад

Да это конечно звучит здорово. Стать брокером. Но по факту это как начать свой крупный бизнес. Нужны финансовые вливания при чем не малые. И это я еще о раскрутке информационной не говорю.

_Валерий_

12 дней назад

Как становятся брокерами? У нас как и все через жопу. Большинство стартуют с кухонь. Как и я сам.

ЯсныйКрасный

12 дней назад

Точно. И хорошо если еще кухня попадется не отбитая. На которой хоть что то можно будет заработать.

КоHCTaнТин

12 дней назад

Ага или вообще как я на мошенника-лохотронщика попадешь.

пАцАНКА

11 дней назад

Грамотеи. Брокером а не трейдером))).

Новости

Получи доступ к торговым сигналам с гарантированным доходом от 1000$ в неделю
Подключение бесплатно

Спасибо! Ваша заявка принята в обработку.