Как диверсифицировать риски новичку

Как диверсифицировать риски новичку?

Работая на валютном рынке, каждый трейдер сталкивался с необходимостью идти на риск. Чтобы грамотно торговать, при этом спокойно получать прибыль, важно научиться управлять рисками. Только так можно сохранить инвестиции и при этом продолжать зарабатывать. Курсы, вебинары и книги, посвященные трейдингу для новичков, обязательно включают в себе темы о рисках и нюансах их контроля, распределения. В этом необходимо разобраться, как и в котировках, индикаторах, графиках и стратегиях для трейдинга. Думать, что риски обойдут вас стороной, не следует, они идут плечом к плечу с инвестированием.

Что такое торговый риск на рынке Форекс

Под данным термином чаще всего подразумевают потенциальные доходы и потери, которые появляются из-за движений курса активов. Для того, чтобы минимизировать риски, задача любого спекулянта научиться правильно их задействовать. Чаще всего эксперты рекомендуют задействовать вместе с торговой стратегией ряд определенных мер предосторожности.

Каждый кто пришел в этот вид интернет инвестиций ставит за цель заработать. Но, несмотря на это далеко не все достигают поставленных задач. Далее будут рассмотрены самые главные вопросы, которые научат трейдера грамотно распределять свои средства между активами и правильно действовать в процессе торговли.

Главные ошибки трейдеров и риски торговли на Форекс

Для наглядности представим, что инвестор новичок ‒ это пользователь, который нацелен достичь успеха в торговле, работая на рынке Форекс онлайн. Более того, он уволился с прежнего места работы, соответственно лишил себя стабильного заработка. Не забываем, что у него есть непосредственные обязанности и потребности, избежать которых не получится.

Независимо от уровня знаний, умений ‒ важно никогда не терять источник стабильного заработка, который предназначен для обеспечения базовых потребностей жизни. Нужно выделить сумму стартового капитала, не включая в нее расходы на жилье, питание, коммунальные платежи и т.д. Работать нужно только с этими деньгами.  Уже такой подход позволит вам снизить риски, связанные с потерей крупной суммы на самом старте прохождения курсов трейдинга. Многие эксперты, рекомендуют начинать с небольших сумм, это позволяет уменьшить риски, но при этом научиться работать на терминале, правильно рассчитывать ставки и т.д.

SMARTGUIDE отмечает, что одной из базовых ошибок всех новичков считается способность поддаваться эмоциями. В процессе торговли независимо от того, сколько у вас открыто сделок, нужно держать все под контролем.  Ведь достаточно на 1 минуту позже или раньше закрыть сделку, и все ‒ минус для депозита. И вывести деньги не получится. Важно научиться действовать грамотно и своевременно, а это приходит с опытом.

Риск менеджмент в трейдинге ‒  базовые понятия

Трейдинг для новичков обязательно должен начинаться с ознакомления с базовой терминологией. Риск менеджмент считается одним из них. Суть его простая – наблюдение, управление рисками, это своего рода дополнение к базовой стратегии. Далее рассмотрим самые основные правила-рекомендации, применяя которые можно свести вероятность слива к минимальной отметке.

Используем Стоп лосс

Этот инструмент в целом созданный с целью оставить операцию в случае ее негативного итога для баланса депозита. Соответственно после того, как курс рубля/доллара пересек стоп лосс сделка автоматически закрывается с минимальными убытками для трейдера. Здесь важно научиться правильно выставлять уровень, в противном случае его эффективность сводится к нулю.

Отсутствие привязки к одному активу

Данное правило действует во всех видах бизнеса. Придерживаться его очень просто, достаточно подобрать разные активы и инструменты, которые снизят вероятность потери, в случае если один из ни обвалится.

Двигайтесь за трендом

Когда трейдер завершает операцию, нужно быть готовым к тому, что предстоит определенное время удерживать позицию. На протяжении торговли важно следить за трендами на рынке и в случае необходимости придерживаться ее.  В тоже время нужно быть крайне аккуратными поскольку порой чрезмерная спешка может привести к неожиданным итогам.

Обучение ‒ залог успеха

Обучение трейдингу необходимо каждому участнику на рынке Форекс независимо от уровня и статуса инвестора. Необходимо понимать, что при выборе данного типа интернет инвестиций предстоит стабильно совершенствовать умения и навыки. Для этого существуют различные вебинары, курсы, как удаленные, так и с посещением офисов обучающих компаний. Валютный рынок не стоит на месте, появляются новые стратегии, индикаторы, разрабатываются свежие, улучшенные подходы к заключению сделок, и чтобы удержаться на гребне успеха предстоит следить за всеми новинками.

Программное обеспечение в помощь

Чтобы облегчить процесс работы, трейдеры могут задействовать ПО. Автоматизированные системы позволяют получить уже готовый анализ рынка, и даже рассчитывает возможные риски. Безусловно, на 100% полагаться на такие алгоритмы нельзя, поскольку всегда есть вероятность что ПО учитывало при прогнозе далеко не все факторы, но в качестве дополнительного источника информации программное обеспечение подходит.

Работаем с кредитным плечом правильно

Да, каждый трейдер знает, что кредитное плечо ‒ это очень заманчивый инструмент, позволяющий и увеличить размер прибыли, но при неправильном использовании риски существенно увеличиваются. Поэтому здесь нужно быть внимательными и давать себе отчет, что чем больше сумма, тем выше убытки.

Риск менеджмент рынка Форекс для активных трейдеров

Для тех, кто часто завершает операции необходимо будет научиться следить за корреляцией операций. Напомним, что такое корреляция. Кто работал с акциями, вероятней всего знает об индексе бета. Так вот, он весьма схож на корреляцию. Используя корреляцию, можно увидеть отражение колебаний одной валютной пары относительно второй. Опытные спекулянты знают, что, если речь идет о связанных парах, там наблюдается идентичный тренд. Понимая это, можно спрогнозировать итог одной пары после изменений второй. Как использовать эти знания в свою пользу?

Риск продвигается за доходом. Чем больше потенциальная прибыль, тем выше риск. Поэтому опытные спекулянты отмечают, что выгодней всего работать с одной парой. За счет этого можно понять тенденцию движения другой.

SMARTGUIDE отмечает, что корреляция зависит от временного промежутка. Соответственно инвестору предстоит просматривать корреляцию, когда он нацелен ее задействовать. Если трейдер разберется в этом вопросе, сможет управлять рисками намного быстрей. Учтите, что следует правильно выбирать валютные пары для торговли. В случае, если они коррелируют в противоположном направлении, получить максимальный результат не выйдет.

Диверсификация Форекс

Далеко не всегда на рынке Форекс происходят события, которые серьезно воздействуют на котировки активов. Чаще всего есть ряд факторов, воздействующих на определенные сегменты рынка.  Поэтому небольшая вероятность того, что многие независимые рынки одновременно столкнулся с резкими котировками. В этом и принцип диверсификации инвестиционного портфеля.

Диверсификация ‒ это вложение средств в разные сферы, рынки активы, за счет этого снижается риск, тем самым один фактор не способен серьезно повлиять на прибыльность. Проще говоря, задача любого инвестора правильно подобрать активы, с которыми он намерен работать. В целом диверсификация ‒ это стратегия, используемая на протяжении всего процесса торговли трейдерами.

Диверсификация валюты ‒ это один из элементов данного механизма. Представим, что больший процент портфеля направлен в иностранные валюты, пусть будет иена. В данном случае доход от иены и актива относительно местной валюты самого трейдера могут компенсировать определенные потери портфеля от локальных активов.  Чаще всего в таком случае покупают австралийский доллар. В случае, если цены на сырьевые товары увеличиваются, фондовые рынки автоматически растут, тем самым создавая спрос на положительные свопы пару австралийского доллара. Это главное отличие от иены.

При отсутствии больших рисков, происходит противоположная ситуация. Курс иены увеличивается, т.к. иностранные вложения из Японии возвращаются в виде местной валюты.

Результативная торговля на Forex без риска - стресс-тест

Стресс-тест ‒ это анализ, моделирование, который предназначен для определения способности актива и даже организации справляться с экономическим кризисом. Особенно это взаимосвязано с акциями, поскольку это воздействует на акции банка. Банки классифицируют риски на такие типы, как:

1. Операционные ‒ в данном случае задействуются стандарты «Базеля» для распределения конкретных видов данного риска. Применяется для этого исторические события по потерям банка вместе с внешними данными для вычисления базовых рисков.
2. Рыночные ‒ задействуются статистические данные известные как «стоимость риска» для каждой рыночной позиции, занимающиеся банком чаще в облигациях и кредитах.
3. Кредитные ‒ самый большой риск для банковской организации. Отличается самой большой частью капитала, т.к. относится к займам, предоставленным банком контрагентам и клиентам. Расчет осуществляется на основе кредитного рейтинга пользователя.

Учтите, что последние два типа рисков рассчитываются, а вот операционный считается субъективной оценкой.

Стратегии для диверсификации риска

Далее рассмотрим три самых популярных и базовых стратегии, которые помогут понять, как осуществляется диверсификация рисков.

Разделение по секторам

Базовыми секторами для вложения средств считаются золото и железо, затем уже идут банковские организации и энергетика (особенно газ и нефть), далее телекоммуникации и технологии. Обязательно нужно проанализировать ситуации в каждом из секторов, затем только подобрать наиболее выигрышные с учетом всех нюансов каждого направления.

Распределение рисков в портфеле с акциями

Фирмы с повышенным риском способны принести больше профита. У таких активов имеются волатильные цены на ценные бумаги, и они вполне могут быть стабильными для инвестирования. Вместе с тем, важно чтобы в портфеле была компания с пониженным риском, речь идет чаще всего о голубых фишках.

Это фирмы, у которых минимальные долги или вообще они отсутствуют. При этом организации отличаются стабильным заработком и постоянно выплачивают дивиденды.

Диверсификация портфеля - индексные фонды

Трейдинг для новичка чаще всего начинается с этого инструмента. Индексный фонд ‒ это комбинация разных активов, которые отражают конкретную часть рынка. Такой инструмент считается неплохим дополнением для создания баланса, поскольку здесь присутствуют определенные коэффициенты расходов вместе с тем, что они представляют конкретный рынок. Это указывает на повышенную доходность в долгосрочной перспективе.

Простые советы как диверсифицировать риски

Трейдер должен придерживаться следующих правил:

• посмотреть коррекцию на ТФ;
• не торговать в одном направлении на очень коррелированных парах;
• активно, но только в случае наличия альтернативы работать в противоположном направлении на сильно коррелированных парах;
• диверсифицировать за счет удержания сделок в разных ТФ;
• внимательно посмотреть на стиль трейдинга и диверсификацию в процессе работы.

Вывод

Итак, задача инвестора работать с разными активами из разных секторов, только так можно спокойно пережить снижение цены инструментов в определенной отрасли. Безусловно, может быть и так, что крах достигнет всю мировую экономику, но такое случается не часто. Серьезные проблемы в большей степени свойственны конкретным секторам, фирмам, направлениям. Если инвестор правильно диверсифицировал риски, тогда потери будут минимальными.