Самые выгодные и дорогие валюты мира

Самая дорогая валюта в мире: топ-5, о котором знают только избранные

Самой дорогой валютой в мире считают английский фунт стерлингов. Но это не так. Он даже не входит в тройку лидеров.

Самые дорогие валюты на планете ведут себя не так, как положено по статусу. Они не то чтобы на слуху и пользуются умеренным спросом. Обо всем этом знают единицы. Поэтому SMARTGUIDE расскажет:

• какие валюты в мире самые дорогие и востребованные;
• действительно ли цена имеет значение;
• что лучше выбрать для обмена с целью инвестирования и спекуляции.

Каждый, кто прочитает эту статью до самого конца, узнает много интересного и избавится от расхожих представлений, которые становятся причиной убытков.

Содержание:

• Топ-5 самых дорогих валют мира.
• Топ-5 самых ликвидных валют мира.
• Топ-5 самых ликвидных валютных пар мира.
• Топ-5 пар для carry trade.
• Подводим итоги.

Топ-5 самых дорогих валют мира

Может показаться, что стоимость валюты зависит от благосостояния государства, где она ходит. Но это не так. Многим странам с мощной, развитой экономикой выгодно иметь слабую нацвалюту. Это дает сразу два плюса:

• упрощает торговлю;
• помогает сделать так, чтобы население тратило, а не откладывало деньги.

Именно для этого так хочет ослабить доллар Трамп. 45-му американскому президенту не нужна растущая в цене валюта. Но вопреки всему в 2020 году USD укрепился. Это рассматривается как большая проблема.

Именно из-за того, что экономике выгодна слабая валюта, в топ-5 нет ни евро, ни доллара, ни других хорошо знакомых большинству денежных знаков. Гарантируем: многие названия вы точно услышите в первый раз.

Какая самая дорогая валюта в мире

Она называется кувейтский динар (KWD). Кувейт стоит на огромных запасах легкодобываемой нефти. По состоянию на конец второй декады июля 2020 года за один местный динар просят $ 3,25.

В Кувейте очень развита экономика. Но она базируется исключительно на добыче и продаже черного золота. Нефтяная промышленность приносит в бюджет страны 80 % дохода.

Раньше кувейтский динар был привязан к доллару. То есть его стоимость в валюте США всегда была одинаковой. Но в 2007 году привязку поменяли на мультивалютную корзину.

Динар Кувейта очень стабильный. Он колеблется относительно американского доллара на жалкие сотые процента.

Купить KWD в России — целое дело. Назвать эту валюту популярной и ликвидной сложно. На нее нет спроса, она не представляет высокой инвестиционной ценности. Пожалуй, единственное ее применение — оплата расходов в ходе турпоездки в Кувейт.

Куда девать кувейтский динар

Этой валюты нет среди мажоров. Поэтому использовать ее для спекулятивной торговли не слишком выгодно и удобно.

Держать накопления в KWD тоже ни к чему. Он привязан к мультивалютной корзине, поэтому проще инвестировать прямо в нее. Ликвидность валют, которые туда входят, гораздо выше.

№ 2 в мире: кто дышит в спину кувейтскому динару

Это бахрейнский динар (BHD). Его эмитирует еще одна нефтяная экономика.

Бахрейн — небольшая страна с населением около 1 млн человек. Основной источник поступлений в местный бюджет — продажа нефти на международном рынке.

Цена бахрейнского динара в долларах практически не меняется. Потому что он 14 лет подряд жестко привязан к валюте США. Его средняя стоимость — $ 2,66. Она может периодически меняться на ¢ 1–2, но всегда возвращается к прежним показателям.

По состоянию на вторую декаду июля 2020 года BHD растет по отношению к евро. Но это не чудо, а всего лишь восстановление после сильного обвала, который случился на рубеже 2014–2015 года. Валюта полностью повторяет путь доллара.

Назвать бахрейнский динар ликвидным или отличным объектом для инвестиций сложно. Ситуация с нефтью постоянно меняется. Если с нею опять что-то случится, цена BHD останется прежней только в фантазиях руководства страны.

Купить бахрейнский динар: глупость или отличная идея

Частное лицо может сделать это, если собирается что-то купить на территории страны. В остальных случаях покупка не имеет смысла. У валюты нет особой инвестиционной привлекательности.

В марте этого года бахрейнский Центробанк снизил ключевую ставку с 2,25 % до 1 %. Поэтому вклады в местной валюте выглядят еще менее привлекательно. Значит, кэрри трейд будет весьма посредственный.

Кто следует за кувейтским и бахрейнским динаром, или Самая дорогая валюта в мире № 3

Третий номер на планете — оманский риал (OMR). Его цена сильно привязана к американскому доллару. За одну единицу просят $ 2,6.

Оман — страна на Аравийском полуострове с хорошо развитой экономикой и высоким уровнем жизни. Она получает профит от экспорта нефти и сжиженного газа. Но правительство пытается привлекать туристов и развивать другие отрасли.

В Омане почти нет инфляции. По состоянию на июнь 2020 года ее показатель год к году составил -0,73 %. То есть, по сути, в стране дефляция.

Ключевая ставка в Омане — 2,15 %. Учитывая, что ФРС США планирует снизить свою до 1,5–1,75 %, на кэрри трейде можно что-то заработать. Но для этого потребуются очень крупные сделки.

Оманский риал как объект инвестиций

В этом плане валюта не слишком привлекательна. В спекулятивной торговле для нее тоже не нашлось места.

OMR несамостоятельный. Его цена не основана на спросе и предложении, а зафиксирована на уровне $ 2,60. То есть проще инвестировать в сам доллар, чем в риал. У него и ликвидность повыше, и пространства для маневра побольше.

Четвертая самая дорогая валюта в мире

За кувейтским и бахрейнским динаром, а также оманским риалом следует еще один динар. На этот раз иорданский (JOD). С 1995 года его курс привязан к специальной единице МВФ, которая называется SDR (специальное право заимствования).

1 SDR равен 0,96 иорданского динара. Но фактически нацвалюта Иордании привязана к доллару в соотношении $ 1 = 0,709 динара.

Обратите внимание: самые дорогие валюты мира (и не только они) жестко привязаны к доллару США. Теперь понимаете, кто на самом деле правит балом?

Цена иорданского динара обусловлена не мощной экономикой и развитой сырьевой базой. Ни того, ни другого в стране нет. Это просто прихоть правительства Иордании. Оно привязало свою нацвалюту к доллару и сделало ее чуть дороже его.

Подобное практикуется во многих странах с определенным строем. Все хотят быть круче доллара, но все от него зависят. Дело в том, что USD — основная единица расчетов в мире.

Какая валюта № 5 на планете

Это наш старый знакомый — британский фунт стерлингов (GBP). Его эмитент — Соединенное Королевство: крупная европейская страна с разносторонней экономикой.

GBP:

• занимает 4-е место по рыночному обороту;
• участвует в больше 12 % сделок по всему миру и в 40 % во время Лондонской торговой сессии.

Когда мир облетела новость о Брекзите, британский фунт стерлингов начал терять в цене. С другой стороны, можно сказать, что на его фоне укрепились евро и доллар. То есть они дорожают, а GBP остается стабильным.

Нацвалюта Великобритании отличается высокой ликвидностью и волатильностью. Поэтому хорошо подходит для спекулятивной торговли. Но в ближайшие пару лет не годится в качестве объекта инвестиций.

Brexit может сильно аукнуться на котировках. ВВП Соединенного Королевства на ⅔ формируется сферой услуг. 40 % из них финансовые. Но в условиях мирового экономического спада, пандемии коронавирусной инфекции COVID-19 и непредсказуемости 2020 года в целом долгосрочные вложения в фунт стерлингов — плохая идея.

В Британских колониях ходит своя валюта, эквивалентная GBP. Например, шотландский или мэнский фунт. Примечательно, что на территории Туманного Альбиона их принимают далеко не всегда. Поэтому в них лучше не инвестировать, а использовать как средство расчета.

Топ самых дорогих валют мира: кто скрывается под номерами 6–10

• Доллар Каймановых Островов (KYD). Он стоит $ 1,22 и считается лидером среди налоговых убежищ. Поэтому местные банки переполнены зарубежными деньгами. Это влияет на цену KYD. Но данная валюта мало что собой представляет как объект спекуляций и инвестиций.
• Европейский евро (EUR). Это официальная валюта 17 стран Евросоюза, среди которых несколько крупнейших экономик, и 2-я по популярности единица расчетов. На нее приходится около 30 % сделок по обмену валют по всему миру.
• Швейцарский франк (CHF). Он выпускается одной из самых богатых стран мира. Швейцария известна банковской тайной и непритязательностью к происхождению средств (что бы она официально ни заявляла). А еще высокотехнологичными товарами, пользующимися высоким спросом по всему миру. Почти 5 % валютных сделок совершаются со швейцарским франком. То есть у него неплохая ликвидность.
• Доллар США (USD). Он считается главной резервной валютой в мире. 87 % валютных сделок проводятся именно с ним. Американский доллар участвует в большинстве мажорных валютных пар. Это доказывает: на него постоянный спрос.
• Канадский доллар (CAD). Он замыкает топ самых дорогих валют мира по состоянию на 2020 год. В основе его цены мощная экономика. CAD пользуется достаточно высоким спросом по всему миру. Более 5 % валютных сделок на Форексе проводятся с его участием.

Примечательно, что основа благосостояния стран-эмитентов валют, которые находятся на 6–10-м месте, не строится на углеводородах и других сырьевых товарах. У них либо мощная постиндустриальная экономика, либо действительно выгодные, востребованные финансовые услуги, которые помогают привлекать деньги со всего мира.

Безусловным лидером остается американский доллар. Именно на него равняется большинство валют на планете. А еще в нем хранят деньги самые крупные капиталисты.

Топ-5 самых ликвидных валют мира

Ликвидность — это то, с какой скоростью можно продать товар по близкой к рыночной цене. Высокой ликвидностью могут похвастаться далеко не все валюты. Многие из них попросту мало кому нужны.

Хороший пример тот же кувейтский динар (KWD). Это самая дорогая валюта мира, но спрос на нее сильно ограничен. К тому же традиционно нефть на экспорт продают за доллары. Поэтому тем, кто ее покупают, нет смысла конвертировать свою валюту в KWD.

Читайте также: как инвестировать в акции - просто и доступно

Как определить ликвидность

Сделать это достаточно сложно. Причина заключается в том, что единого центра торговли валютой не существует. Форекс — глобальный межбанковский рынок с большим количеством крупных игроков. Сводной статистики по нему в открытом доступе нет.

Некоторые пытаются определить ликвидность валют на основе отложенных ордеров. Они показывают уровень спроса. Но все упирается в проблему децентрализации рынка.

Поэтому один из самых простых способов оценить ликвидность валюты — анализ активности по тем или иным валютным парам. Такая информация есть в открытом доступе. Она наглядно показывает, насколько востребованы те или иные валюты. На ее основании можно составить список ликвидности.

Какая валюта самая ликвидная в мире

Это доллар США. Он входит в огромное количество пар, а также используется:

• В 87 % валютных сделок.
• В качестве резервной валюты большинством мировых банков. То есть центральные банки разных стран хранят часть своих накоплений именно в USD.

Американский доллар входит в состав всех основных валютных пар. Одно это многое говорит о его ликвидности.

Влияние доллара США на рынок межбанковской валютной торговли очень сильное. Его колебания вызывают флуктуации в большинстве пар валют. Следить за котировками USD обязаны даже те, кто торгуют недолларовыми парами. Потому что те могут повлиять на профит.

2-я самая ликвидная валюта мира

О ней уже говорилось выше. Это европейский евро. Он:

• Считается 2-й резервной валютой на планете. То есть большинство центральных банков разных стран мира хранят свои накопления в EUR.
• Используется в 17 странах еврозоны. Поэтому евро называют наиболее политизированной валютой форекс-трейдинга. Дело в том, что на его курс могут повлиять события в любом государстве ЕС.

С EUR достаточно много пар. Некоторые из них относятся к мажорным. Поэтому колебания данной валюты способны сильно повлиять на рынок.

3-я самая ликвидная валюта мира

Это японская иена (JPY). Ее нет в топ-10 наиболее дорогих денежных знаков мира, так как за $ 1 можно купить аж 109 иен. Но доступность не мешает ей пользоваться высоким спросом на межбанковском рынке.

Официальная валюта Японии:

• Самая торгуемая в Азии. По обороту она уступает только евро и американскому доллару. На нее приходится около 21 % мирового валютообмена.
• Считается 3-й резервной валютой планеты. Многие банки, особенно азиатские, хранят деньги именно в ней.

Почему 3-я самая ликвидная валюта мира именно иена, а не китайский юань

В Японии очень низкая процентная ставка. Поэтому иена традиционно используется для кэрри трейда. Многие выбирают ее в качестве финансового убежища в неспокойные времена. Например, в начале 2020-го иена к доллару укрепилась, а юань подешевел.

Не смотрите, сколько стоит валюта. Лучше обращайте внимание на ее ликвидность и перспективы.

4-я самая ликвидная валюта мира

Это звание закрепилось за британским фунтом стерлингов (GBP). Его доля в общем валютном обороте — более 12 %. Еще это одна из резервных валют. С нею работают многие центральные банки мира.

Почему английский фунт стерлингов не дает покоя трейдерам

Потому что он помогает им оценить стабильность экономики и правительства Соединенного Королевства. К тому же чем еще торговать во время Лондонской сессии?

В арсенале форекс-трейдеров много стратегий, разработанных для GBP и его корреляции с другими валютами. Он дает много возможностей для спекуляций. Чаще всего при интрадей-торговле. Но есть варианты для недельных инвестиций.

Стоит ли долго хранить деньги в фунте стерлингов

Повторимся: идея плохая. Лучше заработать на его волатильности.

5-я самая ликвидная валюта мира

Это 10-я по стоимости денежная единица — канадский доллар (CAD). Его называют главной сырьевой валютой мира. Потому что он сильно коррелируется с сырьевыми рынками (не только нефти, но и минералов, драгметаллов). Из-за высокой чувствительности к котировкам сырья его очень часто используют для спекуляций. Отсюда высокие спрос и ликвидность.

Почему так важна ликвидность валюты

Чем она выше, тем меньше разница между ценой покупки и продажи. Это значит, что инвестор получает больше профита от изменения котировок.

В форекс-трейдинге эту разницу называют спредом. У валют с высокой ликвидностью она очень низкая. Получается замкнутый круг. У ликвидных валют более выгодные торговые условия. Им отдает предпочтение много людей, что повышает их ликвидность. То есть спрос.

Топ-5 самых ликвидных валютных пар мира

Он несколько отличается от перечня самых ликвидных валют мира. Но в его основе тоже ликвидность. Только не отдельных валют, а их пар. Чем она выше, тем:

• Ниже сопутствующие издержки трейдера — то есть спред.
• Меньше риск столкнуться с резкими ценовыми скачками. При большом объеме торгов котировки движутся достаточно плавно, хоть и более волатильно.

В наш топ-5 вошли самые ликвидные валютные пары, так как это оптимальный вариант для чайников. Волки и так разберутся в особенностях данного финансового инструмента. Они могут заработать и на экзотике, и на кроссах. Лучший выбор для начинающих — мажорные пары.

Самая ликвидная валютная пара

Это EUR – USD (евробакс). На нее приходится больше 28 % всего торгового оборота. Это значит, что люди чаще всего меняют евро на доллары и наоборот. Ничего удивительного в этом нет: в пару входят 1-я и 2-я резервные валюты мира.

При всей своей популярности EUR и USD достаточно волатильны относительно друг друга. Это дает возможность получать профит на короткой и средней дистанции.

Совет SMARTGUIDE: долгосрочные сделки с евробаксом только для профессионалов с солидным капиталом. Остальным вряд ли удастся получить жирный профит.

2-я самая ликвидная валютная пара

Это USD – JPY (баксоиен). Причины просты. Во-первых, японская иена — самая популярная валюта в Азии. Во-вторых, она пользуется огромным спросом у кэрри трейдеров.

Нет ничего удивительного в том, что пара USD – JPY заняла 2-е место по уровню ликвидности. На нее приходится 13 % всего объема торгов.

Баксоиен имеет сильную обратную корреляцию с AUD – USD, AUD – CAD, NZD – USD. Его можно использовать для хеджирования и управления рисками. А пары USD – JPY, AUD – USD, AUD – CAD и NZD – USD могут служить сигналом к входу в сделки с иеной.

3-я самая ликвидная валютная пара

Это GBP – USD (фунтобакс). В нее входят главная и 4-я резервные валюты. Именно поэтому ими так активно торгуют.

Пара GBP – USD несколько отличается от евробакса и евроиена. По сравнению с ними у нее достаточно высокий минимальный спред:

• GBP – USD — 0,86 пункта.
• USD – JPY — 0,27 пункта.
• EUR – USD — 0,34 пункта.

Максимальный тоже выше — 10 пунктов против 4,3 и 2,9 соответственно. На пару GBP – USD приходится 11 % всего объема валютной торговли.

Читайте также: Дивиденды бьют рекорды

4-я самая ликвидная валютная пара

Это AUD – USD. Ее торговый объем достигает 6 % мирового оборота. Она входит в мажоры, относится к одной из товарных. То есть сильно зависит от цен на сырье.

Пара AUD – USD очень популярная. Она обратно коррелируется с баксоиеном. Поэтому часто входит в инвестпортфели для диверсификации рисков.

5-я самая ликвидная валютная пара

Это место досталось товарной паре USD – CAD. Ее котировки сильно завязаны на стоимости сырья.

У USD – CAD приемлемый спред — от 1,02 до 7,6 пункта. Как и все мажоры, пара хорошо подходит начинающим трейдерам. Некоторым с канадским долларом даже проще, чем с австралийским. Поэтому объем торгов в паре с USD отличается всего на 1 %.

Топ-5 пар для carry trade

Стратегия кэрри трейд считается беспроигрышной, так как дает возможность зарабатывать на достаточно стабильном показателе — разнице ключевых ставок валют в паре. К тому же она несложная. Нужно чтобы были:

• Положительный своп. То есть ключевая ставка покупаемой валюты должна быть выше, чем продаваемой.
• Подходящий тренд. Если совершается сделка на покупку, приобретаемая валюта должна расти. А если на продажу — падать.

У каждой пары есть 2 свопа. Один для сделки buy, другой — для sell. Иногда бывают случаи, когда оба свопа положительные. Но это редкость.

Нужно помнить, что брокер, через которого осуществляется торговля, может закладывать в сделку плату за овернайт (перенос позиции через ночь). То есть размер свопов зависит от посредника. Не каждый из них подойдет для carry trade.

Как найти подходящую пару

Их не очень много. На то есть две причины:

• В мире мало стран с отрицательной или нулевой ключевой ставкой.
• Для торговли требуются высоколиквидные валюты. Иначе спред просто поглотит профит. Да и торговать неликвидными парами слишком рискованно.

По сути, есть 4 основные валюты, с помощью которых составляются подходящие для кэрри трейда пары.

К ним может присоединиться доллар США, так как ФРС хочет снизить его ставку до 0 %. Пока этого не произошло, кэрри трейдерам не придется тратить время на поиск новых пар. Ставка доллара — 0,25 %. Этого более чем достаточно для carry trade.

В наш топ-5 вошли предсказуемые пары:

1. USD – CHF.
2. USD – JPY.
3. EUR – USD.
4. GBP – USD.
5. CAD – CHF.

Некоторые ставят на 5-е место не канадский доллар и швейцарский франк, а новозеландский доллар и швейцарский франк. А также канадский доллар и японскую иену. Но при выборе пар для кэрри трейда нужно учитывать не только разницу между ключевыми ставками, но и спред.

В нашем топе только мажорные пары. Поэтому у них очень низкие спреды. Это помогает получить дополнительный профит при тех же затратах.

Стратегия кэрри трейд требует крупных финансовых вложений. Все из-за не самого высокого прироста на разнице ставок и необходимости внимательно следить за трендом, чтобы вовремя выйти из сделок.

С парами, где валюта котировки доллар, нужно открывать сделки на покупку, а не на продажу. Потому что своп для buy-позиций будет отрицательным.

Почему не рубль

Текущая процентная ставка российской национальной валюты — 4,5 %. Представьте, какой величины получится своп, если торговать ею в паре со швейцарским фунтом или той же иеной.

Так никто не делает. Проблема в ликвидности российской валюты. Спред может быть запредельным. Брокеры нередко рисуют 200–300 пунктов. Потому что пара рубль с чем-либо еще не входит в мажоры.

Совет SMARTGUIDE: российский рубль лучше использовать для обычных спекуляций. У него достаточно высокий потенциал. К тому же он сильно привязан к сырью. Это несколько упрощает прогнозирование движения его цены. С другой стороны, связываться с рублевыми спекуляциями можно только профи. Новички извлекают профит из торговли российской нацвалютой крайне редко. Чаще всего они несут серьезные убытки.

Подводим итоги

Мы рассказали о самых дорогих валютах 2020 года. Делаем вывод: вкладывать можно только в фунт стерлингов. Во все остальные — нет.

Хотите зарабатывать на спекулятивной торговле валютами или просто безопасно инвестировать? Выбирайте самые ликвидные. Они с большей вероятностью принесут дополнительный профит. Хотя убытки тоже не исключены.

Начинающим нужно сосредоточиться на мажорах. Сверхдоходов не будет. Зато если рухнет какая-нибудь экзотическая комбинация, вы не потеряете все за один час.

Стратегия кэрри трейд достаточно часто себя оправдывает. Именно благодаря ей иена поднялась на 3-е место по ликвидности. Отрицательная процентная ставка тоже играет большую роль. Многие игроки берут кредиты в японской нацвалюте, чтобы использовать ее для трейдинга. Это помогает экономить.

Помните: рынок валют нестабилен. Сегодняшние гиганты могут сильно сдать, и их место займет кто-то другой. Хотите добиться успеха? Тогда вам нужно понять, на что именно смотреть, когда выбираешь валюту, а не постоянно оглядываться на многочисленные топы.